Beaucoup d’investisseurs dont les investissements sont rentables ne voient plus l’importance de travailler avec un conseiller en placement. Pourtant, outre le fait de permettre de réaliser de bons placements financiers, le conseiller en placement apporte beaucoup dans la gestion d’un patrimoine.
Une augmentation des actifs
Les investisseurs qui travaillent avec un conseiller en placement accumulent plus d’actifs que ceux qui investissent de façon autonome. En effet, il est prouvé par plusieurs études que lorsque les investisseurs obtiennent des conseils financiers, ils accumulent jusqu’à quatre fois plus d’actifs sur une longue période. Si vous voulez faire partie de cette catégorie d’investisseurs, cliquez ici pour travailler avec un conseiller en placement.
En réalité, avec un conseiller en placement, un investisseur arrive à investir dans le bon compte au bon moment. Il arrive aussi à gagner de l’argent grâce aux remboursements d’impôt et aux subventions. Ainsi, plus il bénéficie des conseils en placement, plus son patrimoine augmente. Cela lui permet de mieux gérer ses projets de vie sans avoir à couler sur des dettes.
Un accompagnement dans l’atteinte des objectifs
Faire appel à un conseiller en placement permet aux investisseurs de ne pas perdre de vue leurs objectifs. En réalité, sur la base de l’analyse de leur situation financière, le conseiller en investissement financier leur aide à établir un plan tenant compte de leurs besoins. S’en tenir à ce plan leur permet de rester concentré sur leurs objectifs financiers à long terme et de les atteindre malgré la volatilité des marchés.
Aussi, l’une des principales erreurs qui empêchent les investisseurs d’atteindre leurs objectifs est de ne pas réaliser un bon taux d’épargne sur les rendements des placements. Avec un conseiller en placement, les investisseurs acquièrent de meilleures habitudes d’épargne qui leur permettent d’augmenter leurs investissements et d’atteindre leurs objectifs financiers.
Des stratégies d’investissement et fiscales personnalisées
Réussir ses investissements nécessite plus que d’avoir un bon taux d’épargne, il est important d’avoir une stratégie d’investissement. Le conseiller en placement tient compte de la tolérance au risque de l’investisseur pour choisir les instruments de placement qui simplifieront ses investissements tout en améliorant son rendement.
Par ailleurs, le conseiller en placement tient compte des incidences fiscales actuelles et futures pour permettre aux investisseurs d’investir dans des produits d’investissement fiscalement avantageux. Par exemple, il pourrait conseiller aux investisseurs de répartir leur actif entre des comptes enregistrés et non enregistrés.
Une protection de votre patrimoine
Bénéficier d’un conseil placement financier permet aux investisseurs de protéger leur patrimoine durement constitué. En effet, avec un conseiller en placement, les investisseurs bénéficient d’une meilleure évaluation des risques en matière d’investissement. Ils évitent donc les erreurs d’investissement qui pourraient mettre en péril leur patrimoine.
Également, le conseiller en placement recommandait les investisseurs sur les polices d’assurance pour la protection des membres de leur famille. Il les assiste aussi pour la préparation de leur testament, la planification successorale de leurs biens et la préparation de leurs plans de retraite. Faire appel à un conseiller en placement permet donc non seulement de protéger son patrimoine mais aussi de le gérer au mieux.